ذكاء اصطناعي متقدم لكشف الاحتيال ومنعه وتعزيز كفاءة التحقيقات
اكتشف الإشارات المهمة مبكرًا، واكشف الشبكات التي تقف خلفها، ومكّن المحققين من اتخاذ الإجراء المناسب بناءً على سياق متكامل. يربط حل ذكاء مكافحة الاحتيال والتحقيقات على منصة مُزن للذكاء الاصطناعي بين الإشارات والكيانات والأنشطة التي قد تبدو مشروعة عند النظر إليها بشكل منفصل.
أنظمتك الرقابية قائمة، لكن الاحتيال يستغل الفجوات بينها.
نادرًا ما تبدو عمليات الاحتيال المعقدة مشبوهة عند النظر إلى معاملة أو كيان أو إشارة بشكل منفصل. فهي تختبئ ضمن شبكات معقدة وأنماط سلوكية وبيانات موزعة عبر أنظمة متعددة. وعند تلقي تنبيه باحتمالية وجود احتيال، يقضي المحققون وقتًا طويلًا في جمع المعلومات وربطها بدلًا من التركيز على إيقاف الاحتيال في الوقت المناسب.
الاحتيال لا يظهر دائمًا في معاملة واحدة
تتخفى عمليات الاحتيال بشكل متزايد ضمن العلاقات بين الكيانات والمعاملات، بدلًا من ظهورها بوضوح في سجل واحد.
تشتت البيانات يبطئ عمل المحققين
تتعامل الفرق مع معلومات وأنظمة متفرقة، فيما تجعل الأعداد الكبيرة من التنبيهات تحديد الأولويات أكثر صعوبة، ما يجعل نتائج التحقيق تعتمد بدرجة كبيرة على خبرة كل محقق.
أساليب الاحتيال تتطور أسرع من القواعد
تتطور أنماط الاحتيال الجديدة بوتيرة أسرع من القواعد الثابتة، كما أن نتائج التحقيقات نادرًا ما تُستخدم لتحسين قدرات الاكتشاف.
من الاكتشاف إلى التحقيق ضمن منظومة متكاملة.
نتجاوز اكتشاف الأنماط غير الطبيعية على مستوى المعاملة الواحدة لفهم الشبكات التي تربط بين الأفراد والشركات والحسابات والأنشطة. وتحلل المنصة بيانات المعاملات المنظمة والمستندات غير المنظمة معًا، مع فهم المحتوى العربي بلغته الأصلية عندما تكون الأدلة باللغة العربية. كما تسهم قرارات المحققين في تحسين عمليات الاكتشاف اللاحقة.
نماذج منفصلة وتنبيهات تفتقر إلى السياق
منصة مُزن للذكاء الاصطناعي
قدرات تتجاوز مكافحة الاحتيال المصرفي.
تنطبق دورة الاكتشاف والتحقيق نفسها على الاحتيال في الإعانات والمنافع، والتواطؤ في المشتريات، والاحتيال في قطاع التأمين، وتحليل التهديدات. تختلف أنماط الاحتيال، لكن قدرات الذكاء التي تقوم عليها تظل واحدة.
المنصة توفر قدرات الذكاء الاصطناعي، ومهندسونا يوظفونها بما يتناسب مع احتياجات مؤسستكم.
تقدم مُزن منصة ذكاء اصطناعي مؤسسية محكومة، يهيئها مهندسون ذوو خبرة بما يتناسب مع مؤسستكم، ويعملون ضمن بيئتكم جنبًا إلى جنب مع فرقكم. نبدأ بإثبات القيمة في حالة الاستخدام الأعلى أولوية، ثم نتوسع وفق الأولويات. والنتيجة هي قدرة سيادية مستدامة داخل المؤسسة، وليست مجرد مشروع.
ما الذي يتضمنه الحل فعليًا.
اختر حالة استخدام للتعرف على ما تقدمه والقدرات التي تدعمها.
اكتشاف شبكات الاحتيال والعلاقات الخفية
قد يصعب اكتشاف أطراف الاحتيال عند تحليل كل طرف بشكل منفصل.
تربط المنصة بين الكيانات والمعاملات والعلاقات للكشف عن عمليات الاحتيال المنسقة والشبكات الخفية والروابط المشبوهة التي يصعب اكتشافها من خلال مراجعة كل سجل بشكل منفصل.
وهنا تظهر أهمية مطابقة الكيانات؛ إذ تتعرف المنصة على الطرف نفسه عبر اختلاف الأسماء والعناوين والحسابات، وتربطها بكيان واحد، ما يكشف شبكة الاحتيال التي تربط بينها.
منصة التحقيق المدعومة بوكلاء الذكاء الاصطناعي
كل ما يحتاجه المحقق لبدء التحقيق، جاهز أمامه.
يجمع المحققون حاليًا الأدلة ويحددون أولويات الحالات ويتعاملون يدويًا مع معلومات متفرقة. وتوفر المنصة بيئة مدعومة بالذكاء الاصطناعي تساعدهم على ترتيب الأولويات والتحقيق في الحالات ومعالجتها بشكل أسرع.
يتولى وكلاء الذكاء الاصطناعي المؤسسي إعداد التسلسل الزمني للحالة، وتجميع الكيانات المرتبطة بها، وصياغة ملخص التحقيق، ليتمكن المحقق من التركيز على التقييم واتخاذ القرار بدلًا من جمع المعلومات.
تحليل التهديدات
اكتشف التهديدات الناشئة وقيّمها دون تحليل المعلومات وتجميعها يدويًا.
يعتمد تقييم التهديدات المحتملة حاليًا على معلومات متفرقة وتحليلات يدوية. وتربط المنصة الإشارات والكيانات والعلاقات ذات الصلة وتحللها للكشف عن التهديدات الناشئة وتقييمها.
تحلل المنصة البيانات المنظمة والمعلومات غير المنظمة معًا، وهي قدرة تزداد أهميتها عندما تكون السجلات والأدلة والمستندات باللغة العربية.
خبرات عميقة في مكافحة الاحتيال.
20 مليون ريال سعودي
من عمليات الاحتيال التي تم منعها عبر أكثر من 16 نمطًا من أنماط الاحتيال لدى أحد البنوك السعودية الرائدة
لدى أحد البنوك السعودية الرائدة، ساعد الحل في منع عمليات احتيال بقيمة تقارب 20 مليون ريال سعودي عبر أكثر من 16 نمطًا من أنماط الاحتيال. كما تم تطبيق المنهجية نفسها لدى بنك تنموي وطني، وفي أعمال مكافحة الاحتيال والهدر وإساءة الاستخدام لصالح صندوق وطني معني بالقوى العاملة في المنطقة.
وقامت فرق الهندسة الميدانية في مُزن بتكييف أنماط الاحتيال ونماذج البيانات وسير العمل بما يتناسب مع بيئات الاحتيال الفعلية لدى هذه الجهات.
.png)
للقطاعات عالية الأهمية التي تواجه مخاطر الاحتيال.
تم تطبيق الحل في القطاع المصرفي والخدمات المالية، والصناديق الحكومية وبرامج الإعانات، وجهات تمويل الرعاية الصحية العامة، والبيئات الأمنية. وتظل دورة الاكتشاف واحدة في جميع هذه المجالات؛ ما يتغير هو أنماط الاحتيال.
لم تجد قطاعك ضمن القائمة؟ تعمل مُزن في المجالات التي تتطلب أعلى مستويات الثقة، حيث لا مجال للتهاون.
فعّل الذكاء الاصطناعي المؤسسي في المجالات التي لا تحتمل الخطأ.
يعمل مهندسو مُزن جنبًا إلى جنب مع فرقكم لبناء ذكاء اصطناعي يستند إلى سياق أعمالكم، حتى تستند القرارات المهمة إلى الذكاء الذي يصنع الفرق.